从“资金提供方”到“综合金融服务商”

2019-05-20 21:23

  记者在梳理上市银行2016年上半年业绩报告时发现,今年上半年,“一带一路”、京津冀协同发展、长江经济带建设等国家战略已成为商业银行信贷投放的重要领域,利润贡献度显著提升。与此同时,为服务好国家战略的推进,上市银行加强信贷与非信贷一体化服务,从“资金提供方”向“综合金融服务商”转变。

  “一带一路”沿线国家大多属于发展中国家、新兴市场国家以及转型国家,预计经过十年,这些沿线国家与我国的年贸易额将达到2.5万亿美元,这对当前利润增长放缓、转型迫在眉睫的银行来说意味着大量业务机遇。

  “银行加速融入‘一带一路’建设,不仅将有力促进经济平稳健康发展,也可进一步激发创新活力,加快推进新常态下银行自身的转型发展。”中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇表示。

  工行董事长易会满在该行2016年上半年业绩发布会上介绍说,工行加大国家重点项目的支持力度,上半年累计发放贷款4900亿元,同比多发放800亿元。同时,工行大力支持企业“走出去”和“一带一路”建设,目前境外项目存贷金额达到201亿美元。

  建行在2016年半年报中表示,该行密切跟踪、研究国家“十三五”规划、供给侧结构性改革以及长江经济带、京津冀一体化、“一带一路”等战略实施带来的商业机遇,发挥基础设施建设、工程造价咨询、综合化牌照等方面的优势,为重大项目和重点客户提供优质高效的综合化金融服务。各项贷款较上年末新增6527.37亿元。

  为更好地服务“一带一路”国家战略,近两年来,商业银行不断加快海外机构布局,进一步增加在南亚、中亚、中东欧等地区的机构设置,努力构建金融大动脉通道。

  今年上半年,中行加快在“一带一路”沿线国家及新兴市场的机构筹设,在已设立机构的国家增加经营网点数量,进一步完善全球服务网络,为客户提供全面金融服务。截至2016年6月末,该行海外机构横跨全球六大洲46个国家和地区,拥有564家分支机构,覆盖18个“一带一路”沿线国家。

  当前,京津冀协同发展战略正在持续深入推进中,战略的落地有赖于商业银行充分发挥主观能动性、创新服务方式,推动产业升级,惠及三地民生。在此过程中,抓住机遇、服务京津冀协同发展,是商业银行的历史责任,更是商业银行实现自身发展的重要途径。

  根据京津冀三地产业整合和经济结构转型升级的实际需求,工行专门制定了京津冀一体化区域信贷政策,重点支持疏解北京非首都功能、交通一体化、能源保障、环保治理、文化旅游等领域的优质信贷市场,已经为北京行政副中心、新机场及临空经济区、京津冀城际轨道交通、环球影城主题公园、延庆世界园艺博览会、京张2022年冬奥会崇礼雪场等一批标志性重大项目提供了金融服务。同时,建立京津冀一体化重大项目储备库,对重大项目实行名单制动态化管理。

  此外,工行还通过“北京市非首都城市功能疏解贷款”业务品种,重点支持疏解北京市非首都功能、强化四个中心建设领域的城市基础设施、公共事业、产业集聚区、城区和村镇拆迁改造及配套基础设施、棚户区改造等项目建设。截至2016年3月末,疏解贷款业务融资余额达297亿元,较年初增加197亿元。

  今年上半年,中行投放京津冀联动项目贷款577亿元,累计支持联动项目206个,贷款余额1157亿元,涉及交通一体化、新型城镇化、产业升级和转型等符合国家战略导向的重点行业。

  “京津冀、长三角、粤港澳三个地区有力推进了中国银行的发展。上半年,这三个地区实现营业收入1494亿元,同比增长19%,实现税后利润749亿元,利润贡献占比提升至70%。把这三个地方搞好了,中国银行将近六成的收入就能得到稳定。”中行行长陈四清表示。

  华夏银行发布的数据显示,截至2016年6月末,该行当年已储备重点项目78个,累计投放370亿元;在个人业务方面,京津冀协同卡累计发行74万张;京津冀地区ETC卡累计发行近170万张,签约客户达到85万户。

  记者注意到,为推进国家战略实施,商业银行除积极拓展优质信贷业务、加大对国家战略的信贷资源倾斜外,还根据实体经济和民生领域的投融资、交易及避险需求,积极创新金融市场业务,满足市场主体的多层次需求。

  工行相关负责人对记者表示,随着我国金融市场的不断深化和企业金融需求的日益多元化,该行积极创新“信贷+非信贷”、“股权+债权”、“表内+表外”、“境内+境外”等综合化金融服务,支持了一大批国家重点项目建设。同时,针对新经济、新兴产业的多元化金融需求,加快发展股权、基金、企业资产证券化等资本市场综合化服务,有效对接企业的直接融资需求。

  例如,在股权投资等资本市场融资方面,工行在国内同业中最早创设了私募股权主理银行业务,专门解决企业发展过程中的权益性资金需求,服务了大量企业的股权融资。工行还积极推动和参与产业基金的设立、管理和投资,包括财政部牵头发起的“PPP产业基金”,国家发改委、财政部、工信部共同牵头发起的“先进制造产业投资基金”,重庆市政府牵头发起的“重庆战略新兴产业基金”,湖北省政府牵头发起的“长江经济带产业基金”等,累计承诺投资规模已超过1000亿元。

  中行则进一步完善全球客户服务体系和跨境融资产品服务体系建设,通过银团贷款、项目融资、并购融资、私募股权融资等高端产品,重点支持中国企业在全球市场的跨境投资和国际产能合作,助力中国企业融入国际主流市场,支持境外企业“走进来”合作共赢。同时,加强与国际主流银行及政策性金融机构的业务合作,提升对“一带一路”沿线国家重大项目的金融支持力度与服务水平。

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