“JT²智管有方”以数字科技助力机构提升风险管

2019-05-27 17:12

  2月26日,京东数字科技正式推出 JT²智管有方,这是国内首个一站式、全方位、智能化的资管科技系统,为机构投资者提供产品设计能力、销售交易能力、资产管理能力和风险评估能力等四大能力。京东数字科技副总裁李尚荣表示,JT²智管有方的推出,是京东数字科技布局资管科技的重要一步,也是金融科技战略的又一次重要落地。资管科技是进入深水区的金融科技,意味着我们的金融科技服务拓展到了更深更广的领域。

  资产管理是一个市场规模高达160万亿的行业,而且还在不断加速增长。据预测,到2022年,我国资产管理业务总规模将达到252万亿元。

  据李尚荣介绍,2018年,京东数字科技正式成立资管事业部,布局资管科技,就是希望能与资管领域的机构深入合作,利用自身的数字科技能力,助力资管机构解决痛点难点、降本增效。现在,我们将服务B端机构的经验、自身业务经验和金融科技能力相结合,推出JT²智管有方。我们希望能够通过JT²智管有方,提升行业整体的智能化运营水平,推动行业形成智能资管新生态。

  在产品设计方面,JT²智管有方的证券化服务体系利用区块链技术,能帮助投资人穿透看清底层资产状况,提高投资效率。JT²智管有方利用在消费金融业务中积累的风险定价能力,分析资产生成方的资产数据,实现对底层资产穿透管理;其次,建立多方独立部署的联盟链,确保进入资产池的底层资产数据真实,现金流真实入池参与分配;最后,在产品发行后,JT²智管有方还能够运用舆情监控和信用分析工具,持续追踪发行主体信用状况和资产池状况,降低投资人投后管理的成本。

  目前,京东数字科技已经利用ABS区块链技术率先实现数百亿的京东白条资产上链;与建元资本合作发行基于区块链技术的汽车融资租赁ABS项目在2017年已落地。2018年,还为央企首单供给侧结构性改革租赁债权ABS——开源-中铝租赁供给侧改革1号资产支持专项计划提供证券化服务。

  在标准金融产品的场外交易中,JT²智管有方的FICC(Fixed iIncome、Currencies & Commodities)智能销售交易一站式解决方案可以将报价、询价、聊天工具集合在同一界面上,助力机构打通内部系统与外部网络,提升交易效率,降低合规成本。

  一方面,FICC解决方案通过提供聊天网络API(Application Programming Interface,应用程序编程接口)接口SDK(Software Development Kit,软件开发工具包),经由完备的数据加密安全机制,让客户通过内部系统可以直接发起对外部聊天网络的询价,也能将网络中的询价结果或招投标信息直接接入内部系统。同时,整个询议价过程中的信息可以自动留痕,满足客户的合规风控需求。

  另一方面,FICC解决方案运用NLP((Natural Language Processing ,自然语言处理)技术,将聊天网络中的信息结构化,并提供价格分析。目前,JT²智管有方的现券报价NLP识别率超过97%,每日识别上万条报价信息,为业内首创且实现商用。FICC解决方案自2018年推出后,已有东海证券等20多家基金和券商机构签约使用或试用。

  投资的智能化是未来资管行业发展的重要趋势之一。JT²智管有方通过将京东数字科技独有的大数据分析能力与机器学习技术等有机整合,构建了自我迭代升级的智能研究体系、资产评价工具和基于算法的FOF及MOM的投资配置体系。

  智能研究体系包括指数研究产品、周期策略工具和资产价格预测工具。以指数研究产品为例,目前JT²提供的指数产品主要有:覆盖12个一级行业、73个二级行业、143个三级行业国内线上销售情况的消费大数据指数;监测企业景气度的中小微企业地区发展指数;对酒类、家电等21个消费品行业进行ESG(环境责任、社会责任、公司治理)行业评估的ESG行业系列指数。目前消费大数据指数已服务于70余家金融机构,以其为支持工具的东方红京东大数据和前海开源裕源FOF两支基金,同期业绩表现均领先同类基金。

  在资本市场中,风险管理是不可或缺的关键一环。JT²智管有方可以从信用风险、市场风险、操作风险等方面,为机构投资者提供资产风险分析工具,提升资产风险管理效率。

  以信用风险为例,JT²智管有方的固定收益基本面量化分析系统FIQS(Fixed Income Quantamental Solution,固定收益基本面量化分析系统)运用大数据、AI等技术,综合企业所属行业周期、资产负债、财务造假、公司治理、股权关系、以及舆情变化等多维度建立了严谨的评分体系,通过对超过9000多家发债公司过去10年的基本面指标进行量化分析,对发债主体的信用情况给出客观评价,为投资者的投资管理提供专业意见。

  目前,首批FIQS试用合作伙伴覆盖国有大行、股份行、城商行、基金与、券商等各类金融机构20余家,试用机构资产管理规模超过8万亿。

  自从2015年成功发行业内首个互联网消费金融ABS项目之后,京东数字科技便开始了数字化管理资产的尝试,相继推出了首单互联网保理ABS项目、首单互联网消费金融ABN债券通等多个资产管理方面的创新产品。

  向资管科技的布局延伸,得益于京东数字科技在数据分析能力、技术、人才三个方面的充足储备,这是京东数字科技持续发展的强大动力,也是竞争优势所在。

  首先,数据分析能力基础雄厚。从成立之初推出在业内有首创意义的白条、金条、京保贝等数字化产品,建立起了数字化金融服务体系,再到通过数字化方式向金融机构提供科技服务,京东数字科技始终坚持对数据价值进行深度挖掘,形成对资产和业务的深度洞察,不断提升自身的数据分析能力。

  其次,京东数字科技实现了数据技术 、AI、区块链等核心技术在业务中的落地。如在区块链领域,京东数字科技在资产证券化领域推出了第一个完全分布式部署的联盟链;在将深度机器学习运用到基于大数据的量化策略设计,将NLP应用于销售交易中的数据分析,建立信用风控知识图谱等方面均取得商用层面的突破。

  最后,京东数字科技拥有超过3000名技术研发人员,并从境内外顶级金融机构和Fintech公司吸收了大量的人才,这些专业人才在指数研究和投资、量化策略研究、自动化交易等专业领域有着10年以上的深度沉淀,对于将行业洞察与前沿技术相结合、形成资管科技服务有着丰富的实践经验。

  李尚荣认为,未来,资管行业刚兑式、同质化的业态模式将会改变,净值化、差异化、精细化的特征将更加明显,机构迫切需要借助技术提升资产管理的效率和风险评估的能力,JT²智管有方正契合了市场的迫切需求。

  如果说过往的金融科技主要是围绕信贷业务进行布局,现在进入深水区之后,资管科技将成为金融科技的新趋势。李尚荣表示,JT²将依托京东资源禀赋,以科技为驱动、客户为中心,为客户提供一站式、全方位的金融科技服务,矢志成为中国资本市场技术的创新开拓者、领跑人。我们乐于见到市场上有更多企业参与进来,共同以科技服务和科技能力推动资管行业的高效、健康发展。返回搜狐,查看更多

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