京东数字科技推出资管科技系统助力机构提升风

2019-05-16 19:39

  “JT²智管有方”的证券化服务体系利用区块链技术,能帮助投资人穿透看清底层资产状况,提高投资效率。

  2月26日,京东数字科技(以下简称京东数科)推出 “JT智管有方”,这是一个一站式、全方位、智能化的资管科技系统,为机构投资者提供产品设计能力、销售交易能力、资产管理能力和风险评估能力等四大能力。

  i黑马&数字观察了解到,在产品设计方面,“JT智管有方”的证券化服务体系利用区块链技术,能帮助投资人穿透看清底层资产状况,提高投资效率。

  “JT智管有方”利用在消费金融业务中积累的风险定价能力,分析资产生成方的资产数据,实现对底层资产穿透管理;其次,建立多方独立部署的联盟链,确保进入资产池的底层资产数据真实,现金流真实入池参与分配;最后,在产品发行后,“JT智管有方”还能够运用舆情监控和信用分析工具,持续追踪发行主体信用状况和资产池状况,降低投资人投后管理的成本。

  目前,京东数科已经利用ABS区块链技术率先实现数百亿的京东白条资产上链;与建元资本合作发行基于区块链技术的汽车融资租赁ABS项目在2017年已落地。

  2018年,还为央企首单供给侧结构性改革租赁债权ABS“开源-中铝租赁供给侧改革1号资产支持专项计划”提供证券化服务。

  在标准金融产品的场外交易中,“JT智管有方”的FICC(Fixed income、Currencies & Commodities)智能销售交易一站式解决方案可以将报价、询价、聊天工具集合在同一界面上,助力机构打通内部系统与外部网络,提升交易效率,降低合规成本。

  一方面,FICC解决方案通过提供聊天网络API(Application Programming Interface,应用程序编程接口)接口SDK(Software Development Kit,软件开发工具包),经由完备的数据加密安全机制,让客户通过内部系统可以直接发起对外部聊天网络的询价,也能将网络中的询价结果或招投标信息直接接入内部系统。同时,整个询议价过程中的信息可以自动留痕,满足客户的合规风控需求。

  另一方面,FICC解决方案运用NLP((Natural Language Processing 自然语言处理)技术,将聊天网络中的信息结构化,并提供价格分析。

  目前“JT智管有方”的现券报价NLP识别率超过97%,每日识别上万条报价信息,为业内首创且实现商用。FICC解决方案自2018年推出后,已有东海证券等20多家基金和券商机构签约使用或试用。

  同时,投资的智能化是未来资管行业发展的重要趋势之一。“JT智管有方”通过将京东数字科技独有的大数据分析能力与机器学习技术等有机整合,构建了自我迭代升级的智能研究体系、资产评价工具和基于算法的FOF及MOM的投资配置体系。

  智能研究体系包括指数研究产品、周期策略工具和资产价格预测工具。以指数研究产品为例,目前JT提供的指数产品主要有:覆盖12个一级行业、73个二级行业、143个三级行业国内线上销售情况的消费大数据指数;监测企业景气度的中小微企业地区发展指数;对酒类、家电等21个消费品行业进行ESG(环境责任、社会责任、公司治理)行业评估的ESG行业系列指数。

  目前消费大数据指数已服务于70余家金融机构,以其为支持工具的东方红京东大数据和前海开源裕源FOF两支基金,同期业绩表现均领先同类基金。

  在资本市场中,风险管理是不可或缺的关键一环。“JT智管有方”可以从信用风险、市场风险、操作风险等方面,为机构投资者提供资产风险分析工具,提升资产风险管理效率。

  以信用风险为例,“JT智管有方”的“固定收益基本面量化分析系统FIQS(Fixed Income Quantamental Solution)”运用大数据、AI等技术,综合企业所属行业周期、资产负债、财务造假、公司治理、股权关系、以及舆情变化等多维度建立了严谨的评分体系,通过对超过9000家发债公司过去10年的基本面指标进行量化分析,对发债主体的信用情况给出客观评价,为投资者的投资管理提供专业意见。

  目前,首批FIQS试用合作伙伴覆盖国有大行、股份行、城商行、基金与券商等各类金融机构20余家,试用机构资产管理规模超过8万亿。

  京东数字科技副总裁李尚荣表示,“JT智管有方”的推出,是京东数字科技布局资管科技的重要一步,也是金融科技战略的又一次重要落地。资管科技是进入深水区的金融科技,意味着我们的金融科技服务拓展到了更深更广的领域。

  据李尚荣介绍,“2018年,京东数字科技正式成立资管事业部,布局资管科技,就是希望能与资管领域的机构深入合作,利用自身的数字科技能力,助力资管机构解决痛点难点、降本增效。

  现在,我们将服务B端机构的经验、自身业务经验和金融科技能力相结合,推出JT智管有方。我们希望能够通过JT智管有方,提升行业整体的智能化运营水平,推动行业形成智能资管新生态。”

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